If the script appears corrupt, please go to "View" and change the "Character Encoding" to UTF-8 or UTF-16.
Идея кредита, основанного на одалживании и кредитовании, возникла давно, в древней Месопотамии. Европа во времена христианства, обремененная римской системой исчисления, делавшей сложные математические вычисления трудными или невозможными, была по уровню развития коммерческой бухгалтерии далеко позади халифата династии Аббасида, Индии и Китая периода правления династии Сун. Так продолжалось вплоть до 13 столетия, когда с введением Леонардо Фибоначчи (Leonardo Fibonacci) индусских и арабских цифр и метрической системы, стало возможным становление западного банковского дела.
"Венецианский купец" был основан на истории, написанной Джованни Фиортано (Giovanni Fiortano) в 1378 г., когда евреи предоставляли коммерческие кредиты уже почти целое столетие. Для займа денег венецианские купцы вынуждены были идти в еврейское гетто. Кредитование под проценты считалось у христиан грехом. Евреи тоже не должны были давать деньги взаймы под проценты, но Второзаконие давало этому удобное оправдание: "Вы можете давать взаймы деньги под проценты чужим людям, но не можете заниматься ростовщичеством среди своих братьев".
Основная трудность при кредитовании состоит в том, что этот бизнес очень небольшой и рискованный, чтобы позволить иметь низкие ставки процента. В Средние века в качестве одного из способов финансирования торговли появились переводные векселя. Возвышение Медичи в XIV веке иллюстрирует потенциальную власть денег, они были первыми банкирами, которые совершили переход от финансового успеха к наследственному государству и власти. Они достигли этого тем, что сделали свой банк более крупным и более многофункциональным, что позволило им распределить свой риск. Итальянская банковская система стала моделью для наций, которые достигнут самого большого коммерческого успеха – в первую очередь голландцев, англичан и шведов, – она явилась предшественницей современных центральных банков.
Следующим шагом в создании современной финансовой системы стало появление облигаций.
Почти весь четырнадцатый и пятнадцатый век средневековые города Тосканы вели войны друг с другом. Войны, которые оплачивались деньгами, в не меньшей степени, чем людьми. Затраты на постоянные войны вызвали в итальянских городах кризис. Чем больше становились долги, тем больше облигаций они должны были выпускать, а чем больше они выпускали облигаций, тем больше становился риск дефолта. Итальянские города-государства внесли свою лепту в подъем рынка облигаций, но северная Европа также вынуждена была преодолевать проблему покрытия своего дефицита, избегая конфликта с церковью, которая запрещала взимание процентов. Однако законы о ростовщичества не распространялись на средневековый контракт, который разрешал одной стороне покупать ежегодные платежи другой стороны. В XIII веке такие рентные облигации стали выпускаться северными городами Франции, и испанская, и французская монархии добывали деньги одинаковым способом. Частичной причиной финансовых трудностей Испании было восстание Северных Нидерландов против испанского господства. Объединенные провинции в качестве городов-государств с масштабом государств-наций, смогли финансировать свои войны, развивая Амстердам в качестве рынка целого ряда новых ценных бумаг, которые включали не только бессрочные аннуитеты, но и лотерейные займы.
Амстердамский банк, осуществлявший операции по обмену валюты, разработал систему чеков, или прямого дебетования, или трансферта. Ограниченностью этой системы было то, что существовало почти 100 процентное соотношения между ее депозитами и резервами драгоценных металлов и монет, что делало невозможным ведение банковских операций. Исходя из определения Адама Смита, что деньги являются средством для перевозки товаров из одного места в другое, но не обладают сами по себе никакой ценностью, они должны быть постоянно в обращении – спрятанные в коробку под кроватью, деньги не выполняют свое назначение. Во всем западном мире деньги не считались больше драгоценным металлом, который нужно добывать и переплавлять в монеты.
С победой в "Славной революции" в Англии в 1688 г. голландского принца-протестанта Оранского эти и другие нововведения пересекли Ла-Манш, попав из Амстердама в Лондон. Земли, принадлежавшие короне (т.е. королю), были там распроданы раньше, чем где-либо еще, укрепив, таким образом, власть парламента.
Правительства и большие корпорации выпускают облигации как средство для одалживания денег у более широкого круга лиц. Рынок облигаций имеет большое влияние, так как он определяет каждодневную кредитоспособность любого правительства.
В Лондоне к середине восемнадцатого века имелся процветающий рынок облигаций, где правительственные консоли были доминирующей ценной бумагой.
Ротшильды вошли в финансовый мир середины XIX века как хозяева рынка облигаций. Реакционеры горько жаловались на расцвет новой формы богатства, приносящей больший доход и более ликвидной, чем земельная собственность аристократической элиты Европы. По словам Генриха Гейне
"Было что-то глубоко революционное в финансовой системе, созданной Ротшильдами."В глазах Гейне Ротшильды стоят в одном ряду с Ришелье и Робеспьером как способствующие постепенному уничтожение старой аристократии. Ришелье лишил ее власти. Робеспьер обезглавил остальных, а Ротшильд обеспечил Европе новую социальную элиту.
Война и ее финансирование Ротшильдами привело их к власти. Для удержания своей позиции им нужна война.
Во время Гражданской войны в Америке считалось, что Конфедерация обратилась к Ротшильдам. Северный комментатор утверждал, что "Бельмонт (Belmont), являющийся агентом Ротшильда, Ротшильды и племя евреев скупают облигации конфедератов..." В действительности, Ротшильды решили не поддерживать Юг. При исчерпанном местном рынке облигаций и имея только два или три зарубежных займа, Конфедераты были вынуждены печатать необеспеченные бумажные доллары для оплаты войны и других расходов.
В течение десятилетия после американской Войны за независимость, которая закончилась в 1783 году, другая нация пошла по этому же пути. В 1788 г. французская монархия обанкротилась, и ведущие французские банкиры отказались продлить необходимые краткосрочные кредиты правительству и организовали поставки “задержки” поставок зерна и продовольствия в Париж, чтобы вызвать голодные бунты.
В 1810-1850-х годах акционерные банки Лондона имели в своем распоряжении Лондонскую фондовую биржу, Банк Англии и лондонский валютный рынок. Они вовлекли в свою финансовую сеть провинциальные банковские центры, организованные в виде коммерческих и сберегательных банков, а также и страховые компании, чтобы объединить их все в единую финансовую систему на международном уровне, которая умело управляет количеством и потоком денег. "Британская империя" была не более чем расширением Ост-Индская компании. Хотя ею управляли, как всегда, агенты, которые могли считать, а могли и не считать, что служат королю и стране, подлинными правителями (и бенефициариями) были интернационалисты Лондонского "Сити". С их точки зрения операция была успешной. Бремя расходов "Империи" несли на себе налогоплательщики, в то время как плоды ее шли в их сундуки. Держа руки на рычаге управления, они отстранили от власти всех старых правителей Китая, Бирмы, Сиама и Индии, чтобы иметь возможность если не контролировать, то влиять на правительства с одной стороны и на промышленность с другой стороны.
В Европе “новый империализм”, распространившийся по всему континенту следом за быстрым развитием банковского дела, и власть международных финансистов над правительствами создали долги, оплата которых требовала приобретения большей инфраструктуры и расширения территорий. Это заставило европейские нации предпринять широкое империалистическое наступление по всему земному шару для того, чтобы находить и контролировать зарубежные рынки и увеличивать свой капитал
В то время почти все английские банки были частными компаниями. Некоторые специализировались в деятельности "Сити" которая была центром для коммерческих финансов. Все больше и больше клиринга сумм долгов одного банка другому, проходил через Банк Англии
Большинство передовых экономик последовало за британской, когда дело коснулось регулирования центральным монопольным банком, оперирующим золотым стандартом.
Банк Франции был основан в 1800 г., немецкий Рейхсбанк в 1885 г., Японский банк в 1882 г. и Швейцарский национальный банк в 1907 г. В США эволюция финансовой системы была иной вследствие страха перед чрезмерно влиятельными финансистами.Федеральная резервная система была создана в декабре 1913 г. в результате тайных махинаций финансистов с Уолл Стрит и их политических глашатаев, многие из которых выступали в союзе с Лонднским "Сити". В их распоряжении был также Пол Варбург (Paul Warburg) из печально известной семьи банкиров, потомков семьи Дель Банко (Del Banco) из Венеции.
Изобретенная почти точно четыре столетия назад, акционерная компания с ограниченной ответственностью представляет собой такой же удивительный институт как фондовая биржа, где право собственности можно продать и купить.
После 1858 г. было снято ограничение на акционерные банки, прокладывая путь группе больших коммерческих банков. Особо важную роль играли новые "сберегательные" банки. Теперь деньги были в основном в банках и вне поля зрения.
Рынок облигаций, фондовая биржа, рынок страхования и рынок недвижимости являются ключевыми компонентами финансовой системы, и в течение двадцати минувших лет произошла глобализация всех этих рынков.
Достаточность основного капитала банков в развитом мире медленно, но постоянно снижается. В Европе капитал банков в настоящее время эквивалентен менее, чем десяти процентам их активов. Другими словами, банки теперь не только принимают больше депозитов, но и ссужают большую их часть и минимализируют свой базовый капитал.
Закат аристократии как политической силы можно объяснить разными причинами. Основная причина - финансовая. На протяжении почти всей истории домовладение было исключительной привилегией аристократической элиты. Все остальные были просто арендаторами, платящими арендную плату арендодателю. Однако крупные магнаты полностью извлекли выгоду из их возможности брать взаймы по максимуму. Некоторые делали это для того, чтобы модернизировать свои поместья, другие для финансирования своего стиля жизни демонстративного потребления. Но проблема недвижимости в том, что, вне зависимости от того, насколько она велика, она представляет ценность только для того человека, который ссужает вам деньги. Поэтому многих инвесторов XX века привлекала ипотека в качестве надежных капиталовложений. В дополнение землевладельцы должны были платить вновь учрежденный земельный налог как раз в то время, когда их экономическое положение было подорвано индустриализацией в сочетании с ростом производства зерна во всем мире.
Центральная банковская система со времени своего возникновения действовала так, чтобы монополизировать промышленность, объединяя интересы как экономических, так и политических кругов в единый правящий класс, обладая полномочиями и правами органа власти, но представляя интересы и подчиняясь праву собственности частных лиц. Глобальное объединение экономики немногочисленной элитой стало законом дня.
В течение большей части 1800-х и 1900-х годов Соединенные Штаты пережили много экономических кризисов. Ситуация, которая заложена в саму систему, хаотичную по своей природе, в которой защищенными были только очень богатые.
Интересы банковских кругов были связаны с интересами европейских банкиров. В это время в Европе, особенно в Британии, элита была активно вовлечена борьбу за африканский континент. Среди них был Сесиль Родес (Cecil Rhodes), который сделал состояние на добыче алмазов и золота в Африке. При финансовой помощи Ротшильда и Альфреда Бейта (Alfred Beit) он смог монополизировать алмазные копи Южной Африки как “Объединенные прииски Де Бирс” (De Beers Consolidated Mines). Интересно, что “обычно считалось, что Родес был владельцем “Де Бирс”, но”, как разъясняет историк Найелл Фергюсон (Niall Ferguson), “это было не так,... к 1899 г. доля Ротшильдов была в два раза больше, чем доля Родеса”.
В 1901 г. Родес назначил своим приемником Милнера (Milner) для утверждения космополитического мирового порядка при лидерстве Британии, единую мировую систему правления при британской гегемонии. Был ли он таким наивным, чтобы верить, что это было национальным делом, когда ключевыми фигурами были Ротшильды и другие банковские круги?
В начале XX века европейские и американские банковские круги достигли того, к чему они стремились в Америке уже более столетия, – создания находящегося в частном владении центрального банка. Создание Федеральной резервной системы укрепило союз банкиров Нью-Йорка и Лондона.
В двадцатом веке наблюдалось увеличение числа мелких землевладельцев, которые впервые действительно были собственниками своих домов. Они скатились в ту же самую пропасть и узнали горькую правду об ипотеке, когда заимствование под залог может быстро привести к потере дома.
Масштабный экономический и финансовый катаклизм первой половины двадцатого века, известный как "Великая депрессия", был вызван Лондонским "Сити" и Банком Англии, который являлся "британским" правительством. Все события, приведшие к Великой депрессии, связаны с экономической войной Британии против остального мира, которая выражалась в попытке возродить мировую денежную систему, включающую в себя золотой стандарт, с центром в Лондоне. Усилия британской олигархии в этом направлении воплощались кучкой международных банкиров центральных банков, возглавляемой "лордом" Монтегю Норманом (Montagu Norman) из Банка Англии, которому помогали его подручные: Бенжамин Стронг (Benjamin Strong) из Федерального резервного банка Нью-Йорка и Ярмал Шахт (Hjalmar Schacht) из немецкого Рейсхбанка.
Депрессия стала более глубокой и, что более важно, постоянной вследствие дефолта в сентябре 1931, когда Британия отказалась от золотого обменного стандарта. Полный спектр интриг центрального банка, спекулятивных сделок, дефолтов, девальваций, манипулирования учётной ставкой банка, дефляций и инфляций составляют арсенал, используемый сегодня "британскими" стратегами экономической войны.
В конце 1929 и 1930 гг. британские финансисты не отмечали больших изменений в уже ставшим обычным состоянии депрессии. Но взрыв в Нью-Йорке разрушил банковскую систему центральной Европы, приведя к банкротству банки в Вене в мае 1931 г. и к падению “Данат банка” и остальных немецких банков в июле того же года.
Козырной картой Нормана было его умение манипулировать уставом Федеральной резервной системы Соединенных Штатов через ряд марионеток, связанных с “Морган”.
Страховка и социальное обеспечение являются не единственным способом защиты от будущих потрясений. Другим средством являются хеджевые фонды. "Хеджирование" имеет корни в сельском хозяйстве. Для фермера, сеющего зерно, важным является то, сколько оно будет стоить, когда его повезут на рынок. Будущие контракты позволяют ему защитить себя, обязывая торговца покупать его урожай, когда оно появится на рынке. Предварительный хедж исключает риск полностью, он заставляет перекупщика брать риск на себя. Но в 1970-х годах стало возможным заключать фьючерсы на валюту и ставки процента. Но только после 1982 г. фьючерсные контракты могли появиться на фондовой бирже. Лежащие в основе принципы очень просты: все они выводятся из стоимости базовых активов. Все активы контрактов являются формами деривативов. Расцвет деривативов, которые представляют собой финансовые инструменты (или контракты), цена которых выводится из стоимости одного или нескольких базовых активов, индексов или других позиций, был одним из ключевых факторов, приведших к экономическому кризису.
Тесно связаны с фьючерсами, но отличаются от них финансовые контракты, называемые опционами. Суть заключается в том, что покупатель опциона покупателя имеет право, но не обязан купить оговоренное количество определенного товара в определенное право по определенной цене.l5-е августа 1971 г. закрыло "золотое окно" и, начиная с этого дня, существовавшая столетиями связь между деньгами и драгоценным металлом была разорвана.
Соглашение о свободной торговле 1989 г. между Канадой и США было подписано президентом Джорджем Г.У. Бушем (George H.W. Bush) и канадским премьер-министром Брайаном Мулрони (Brian Mulroney), членом правление корпорации “Баррик Голд” и международного консультативного комитета Совета по международным отношениям.
В 1990 г. лоббистские группы частного сектора начали пропаганду Североамериканское соглашение о свободе торговли (НАФТА) с целью включения Мексики в канадско-американское Соглашение о свободе торговли. НАФТА был подписан в 1993 г. и вступил в силу в 1994 г.
В конце 1990-х годов в условиях колеблющегося фондового рынка, слияния крупных банков, поглощения мелких и высокого роста числа банков, имеющих транснациональные филиалы, Уолл Стрит стремится отменить все постановления, которые были направлены на защиту интересов инвеститоров и стабилизацию финансовой системы, и в 1999 г. отменяет основные положения закона Гласса-Стигалла и закона о банковском холдинге, разрешая слияние коммерческих и инвестиционных банков, предоставление ипотечных кредитов, продажу ценных бумаг и акций и предложение страховок.Одним из разработчиков был министр финансов администрации Клинтона Роберт Рубин (Robert Rubin), бывший “Голдман Сакс” (Goldman Sachs), который вместе с Аланом Гринспеном (Alan Greenspan) препятствовал регулированию рынка деривативов.
1990-е стали свидетелями распространения и формирования региональных блоков, включая Европейский союз, подписания Североамериканского соглашения о свободе торговли (НАФТА) и создания ВТО. Всемирная торговая организация была официально сформирована в 1995 г. в качестве приемника Генерального соглашения по тарифам и торговле (ГАТТ), созданного в 1944 г. на конференции в Бреттон-Вудсе.
В 1992 г. было подписано Маастрихтское соглашение, которое официально определило организацию в 1993 г Европейского союза. В 1994 г. был сформирован Европейский валютный институт(EMI), в 1998 - Европейский центральный банк (ЕЦБ), а единая европейская валюта евро появилась в 1999. В 2004 г. все 25 государств–членов ЕС подписали Европейскую конституцию, которая являлась соглашением об учреждении конституции для всего Европейского союза, т.е. шагом по пути создание европейской сверхдержавы.
Конституция была в основном написана Валери Жискар Дэстеном (Valéry Giscard d’Estaing), бывшим президентом Французской республики (с 1974 по 1981 гг.), который является членом Бильдербергской группы, Трехсторонней комиссии и близким другом Генри Киссинджера (Henry Kissinger).
Спекулятивная атака на песо в 1990-х годах, приведшая в 1994 г. к краху мексиканской экономики, а в 1997, 2001 и 2002 гг. к краху в Восточной Азии, подтвердила, что спекуляция является мощным оружием финансового капитала.
23 марта 2005 г. лидеры Канады, США и Мексики (соответственно Поль Мартин (Paul Martin), Джордж У. Буш и Винсент Фокс (Vicente Fox)) провозгласили “установление партнерства по безопасности и процветанию Северной Америки”.
В 2007 г. сообщалось, что Европейский союз и Соединенные Штаты начинают процесс трансатлантиче ской экономической интеграции.
Экономический кризис, начавшийся в 2007 г., почти не имел никакого отношения к традиционному кредитованию банками или банкротствам. Его основной причиной был подъем и спад секьюритизированного кредитования, который позволял банкам брать кредиты, а затем переоформлять их и заново предоставлять. Другой причиной было создание гигантского потребительского кредита для поддержания потребления, при этом большая часть капитала поступала от зарубежных инвесторов.
В 2008 г. был сформирован Южноамериканский союз наций (UNASUR).
Совет по сотрудничеству стран Персидского залива, представляющий собой региональный блок арабских правительств Ближнего Востока, стремится к экономической интеграции в виде совместного центрального банка и общей валюты. Широко обсуждается создание азиатского валютного союза и экономическая интеграция Восточной Азии по образцу Восточно-азиатского регионального блока АСЕАН (Ассоциации государств Юго-Восточной Азии).
Африка оформляется как региональный блок под руководством Африканского союза и также стремится к региональной экономической интеграции, даже выносит на повестку дня создание континентального Африканского центрального банка и единой африканской валюты.
В 2008 г. было объявлено, что Канада и европейские официальные лица начинают переговоры о заключении многостороннего соглашения по интеграции экономики Канады и 27 стран-членов Европейского союза.
По завершению в апреле 2009 г. саммита “Большой двадцатки” лидеры выпустили коммюнике, которое закладывает основы создания мировой валюты.